Como criptomoedas são moedas digitais que têm ganhado espaço e relevância no mercado. Como ativos financeiros, elas foram consideradas opções interessantes de investimentos, apesar de sua alta volatilidade.
Assim como acontece em qualquer setor do mercado, como criptomoedas foram alvo de tentativas de fraude. Apesar de ser ativos seguros, os usuários devem estar atentos aos riscos, aprendendo a avaliar situações de dano em potencial.
Quais são como principais fraudes em criptomoedas?
Como criptomoedas são um meio de troca descentralizado, que utiliza tecnologias como o blockchain e a criptografia para garantir a validade de suas transações, bem como a criação de novas moedas.
Apesar de ser baseado em um sistema seguro, algumas situações de fraude estão associadas a elas. A seguir, explica algumas delas.
Golpes de investimento em criptomoeda
Os golpes de investimento estão entre os mais preocupantes, principalmente pelos usuários que têm pouco conhecimento nesse mercado e desejam investir em moedas digitais.
E como acontece esse tipo de golpe? Geralmente, os fraudadores buscam pessoas que querem investir em criptomoedas, mas não tem experiência ou familiaridade com o mercado.
Os investidores entregam o seu dinheiro para uma pessoa que apresenta oportunidades de investimento em cripto, no entanto o dinheiro não é aplicado, pois os fraudadores não atuam no setor, eles enganam as pessoas.
A maioria dos golpes acontece em redes sociais, por meio de sites ou aplicativos falsos e phishing por e-mail.
Criação de contas falsas
Nessa modalidade de fraude, os golpistas usam identidades falsas para abrir contas em trocas de criptomoedas. A abertura dessas contas não é fácil, uma vez que existem protocolos rigorosos em vigor. No entanto, por se tratar de um cenário regulatório fragmentado e, dessa forma, nem todos os provedores seguem os protocolos de Know Your Customer (KYC), há um risco de fraude.
Na eventualidade dos golpistas conseguirem abrir uma conta criptográfica, usando uma identidade falsa, eles podem começar a usar essas contas, que aparentemente são legítimas, para obter lucros e enganar pessoas.
Geralmente, essas contas falsas são detectadas rapidamente, o que impede grandes perdas. Entretanto, algumas pessoas podem sair prejudicadas.
Cryptojacking
Esse é um exemplo de fraude mais complexa, que envolve ações de golpistas que usam o computador de outra pessoa para realizar a mineração de criptomoedas.
Com isso, como vítimas acessam links maliciosos. Com o clique no link, é carregado o código de mineração de criptomoedas nesse computador e o fraudador consegue furtar criptomoedas de carteiras digitais ou, ainda, utilizar computadores sequestrados para fazer mineração de moedas digitais com alto valor.
Como se proteger as fraudes em criptomoedas?
Há uma série de medidas que podem ser adotadas, tanto pelas empresas quanto pelos investidores, para reduzir a quantidade de fraudes no mercado cripto. A seguir, listamos duas ações fundamentais nesse sentido. Com elas, é possível garantir transações mais seguras, dificultando a ação dos fraudadores.
Provas de identidade
Quando o assunto envolve operações digitais — e isso contempla não é só a compra e venda de criptomoedas, mas também a abertura de contas digitais e qualquer operação realizada online — é fundamental ter um cuidado especial com as provas de identidade. Elas são o melhor meio de garantir a segurança das transações.
Mas como usar provas de identidade? A primeira etapa de segurança é o momento em que se realiza o cadastro e a integração. Nesse processo, é possível utilizar mecanismos que impeçam os golpistas de acessarem uma plataforma, causando problemas aos usuários e à empresa. Assim, a melhor forma de proteção consiste no uso de estratégias que barrem o acesso e a inscrição de fraudadores. O grande desafio é: como fazer isso sem procedimento criar extensos e usuários para os usuários que são reais?
A resposta é simples: utilizando a ferramenta de verificação de identidade. A tecnologia disponível atualmente oferece ferramentas que possibilitam a verificação biométrica do usuário e também a verificação de documentos. Isso traz proteção e garante a legitimidade dos documentos apresentados pelo usuário. Toda verificação pode ser feita rapidamente, sem causar demora no processo e sem afetar negativamente a experiência do usuário.
Esteja atento aos sinais de risco
Se por um lado as empresas podem investir em ferramentas eficientes de verificação de identidade, por outro, os clientes e usuários precisam se educar com relação à proteção contra fraudes na internet. Há uma série de práticas e cuidados que podem ser facilmente aplicados na detecção de risco.
- Evite utilizar sites e acessar serviços de empresas sem antes fazer uma pesquisa prévia na internet. Verifique a autoridade da empresa, busque informações em sites de reclamação e faça uma boa análise do site antes de qualquer procedimento.
- E-mails, postagens em redes sociais, textos do site e outras formas de comunicação que contenham erros de ortografia óbvios, já podem ser um sinal de alerta.
- Sites de criptografia precisam ter o “https” no endereço do site e o ícone do cadeado próximo à barra da URL, indicando que o site é seguro.
- Desconfie sempre de manipulações e de movimentos de pressão para que você faça a transferência com rapidez e um senso de urgência.
Com atenção aos detalhes e uma boa pesquisa prévia, o usuário pode minimizar os riscos de sofrer perdas atreladas a ações fraudulentas na internet. Por fim, caso tenha qualquer dúvida, o mais sensato é não fazer a operação.