Na hora de começar a investir, é fundamental ter informações precisas para tomar decisões assertivas. Veja por que é importante contar com um bom assessor financeiro!
Investir o próprio dinheiro é uma estratégia para manter e aumentar o seu patrimônio ao longo do tempo. Para conseguir isso, é preciso compreender como funcionam os diferentes tipos de investimento, buscando os mais adequados para a sua realidade financeira e seus objetivos.
Há diversas opções de aplicação, além de alguns fatores importantes para analisar antes de escolher os melhores investimentos. Por isso, veja quando é interessante buscar um assessor financeiro e como escolher o melhor profissional para cada contexto!
Vale lembrar que este texto não é uma recomendação de investimento, mas um conteúdo informativo.
O que faz um assessor financeiro?
Os assessores financeiros são profissionais com conhecimento técnico e inteligência emocional para orientar clientes na escolha de produtos financeiros e na montagem de uma carteira de investimentos. Esses profissionais também devem ter certificados que os habilitem e qualifiquem a trabalhar na área.
O assessor auxilia os clientes na tomada de decisões financeiras mais adequadas para cada realidade e cada objetivo. Isso acontece de maneira assertiva, respeitando o perfil do cliente. O profissional deve ser capaz de analisar as metas de cada investidor, solucionar dúvidas e fornecer informações relevantes sobre diferentes produtos financeiros, considerando diversos fatores, como taxas envolvidas e tempo de resgate.
Começando a investir
É comum que os ingressantes no mundo dos investimentos tenham dúvidas e se sintam inseguros, tendo preocupações sobre quais opções escolher e o momento certo de comprar ou vender ativos.
Por isso, contar com um bom assessor financeiro é essencial. Esse profissional tem mais conhecimento e experiência para estudar o contexto de cada investidor, analisar se as metas estão de acordo com ele e buscar os ativos mais adequados, considerando a tolerância ao risco.
Diversificando a carteira
Uma recomendação simples e eficaz, frequentemente sugerida por assessores financeiros, é diversificar a carteira, evitando concentrar todo o capital em um único tipo de ativo. Essa abordagem é essencial para minimizar riscos e manter os ganhos equilibrados.
Investidores que concentram recursos em um único ativo ou setor podem se beneficiar do suporte de um assessor financeiro. Esse profissional auxilia na diversificação da carteira, distribuindo os investimentos entre diferentes setores e regiões geográficas.
Obtendo os melhores resultados
Caso tenha definido metas a serem alcançadas por semestre ou ano, mas não cumpriu esses objetivos, o assessor financeiro pode ajudar a entender os motivos e reavaliar os ativos escolhidos.
Esse profissional também é capaz de contextualizar os cenários possíveis e esperados para os próximos meses, além de te manter informado sobre a variação de diferentes setores econômicos.
Identificando oportunidades e reduzindo perdas
Ao fazer análises detalhadas sobre o desempenho dos investimentos, o assessor pode ajudar a identificar oportunidades de melhorias e ajustes para elevar os resultados.
Lidar com perdas em investimentos é uma situação desafiadora, podendo causar insegurança e hesitação na hora de fazer novas aplicações. Então, conversar com um bom assessor financeiro pode fornecer um apoio valioso em situações mais delicadas.
Como escolher um assessor financeiro?
Para escolher um bom assessor financeiro, é fundamental buscar uma instituição confiável, com anos de experiência no mundo dos investimentos e autorizada a oferecer esse tipo de serviço.
Busque informações nos sites de diferentes instituições. Verifique se existem reclamações de clientes antigos e entenda qual foi a providência tomada pela empresa a respeito disso. É fundamental estabelecer uma relação de confiança e diálogo constante com o assessor financeiro, já que o mundo dos investimentos é repleto de novidades e mudanças.